Центробанк будет контролировать все денежные переводы россиян
Для борьбы с онлайн-казино и «серым» предпринимательством.
Как сообщает РБК со ссылкой на собственные источники, Центробанк начнёт контролировать все банковские переводы между физическими лицами с января 2022 года.
Банки будут предоставлять отчёты о следующих типах переводов:
- С карты на карту;
- Со счёта на счёт;
- С электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно;
- Со счёта абонента оператора на кошелёк или карту и обратно;
- Платежи через «Систему быстрых платежей»;
- Трансграничные переводы между физическими лицами;
- Переводы без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы;
- Переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- Переводы через системы денежных переводов.
В отчёте банка должна указываться карта отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма, дата и время, код страны отправителя и получателя, а также другие данные.
Как пояснили источники, данные необходимы для оптимизации отчётности и для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством.
Отчёты запрашивать не будут, если деньги переводят на депозитные счета, счета для погашения кредитов, инвестиционные счета, а также если это переводы в пользу юрлиц и ИП.
UPD: в пресс-службе Банка России заявили, что не будут вводить новую отчётность о контроле за операциями физических лиц. Будут собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций.